{"id":151,"date":"2022-11-03T02:34:34","date_gmt":"2022-11-03T01:34:34","guid":{"rendered":"https:\/\/immotk.be\/?page_id=151"},"modified":"2022-11-03T11:31:34","modified_gmt":"2022-11-03T10:31:34","slug":"mentions-legales","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/immotk.be\/?page_id=151","title":{"rendered":"Mentions l\u00e9gales"},"content":{"rendered":"<p><strong>Immobili\u00e8re<\/strong> : Immo TK srl &#8211; <strong>Adresse<\/strong> : 22 avenue Paul de Lorraine 1410 Waterloo &#8211; <strong>T\u00e9l\u00e9phone<\/strong> : +32\/477.66.63.87 \u2013 <strong>Mail<\/strong> : info@immotk.be &#8211; AGENT IMMOBILIER INTERM\u00c9DIAIRE AGR\u00c9\u00c9 EN BELGIQUE &#8211; <strong>N\u00b0 IPI<\/strong> : 514.678 &#8211; <strong>SOUMIS AU CODE DE D\u00c9ONTOLOGIE : <\/strong>Suivant l&rsquo;arr\u00eat\u00e9 royal du 29 juin 2018 &#8211; <strong>INSTANCE OFFICIELLE DE CONTR\u00d4LE IPI<\/strong> : Rue du Luxembourg 16 B, 1000 Bruxelles &#8211; <strong>NUM\u00c9RO D&rsquo;ENTREPRISE<\/strong> : BE0744 665 317 &#8211; <strong>COMPTE TIERS<\/strong> : BE85 1030 665 2206 &#8211; <strong>RC PROFESSIONNELLE &amp; CAUTIONNEMENT<\/strong> : AXA BELGIUM N\u00b0 police : 730.390.160 &#8211; <strong>RESPONSABLE ANTI-BLANCHIMENT<\/strong> : Thierry Kreps<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong><u>POLITIQUE D\u2019ACCEPTATION DU CLIENT<\/u><\/strong><\/p>\n<p>Politique d\u2019acceptation du client prise en application de l\u2019Arr\u00eat\u00e9 royal du 30 JUILLET 2013 portant approbation du r\u00e8glement pris en ex\u00e9cution de la loi du 11 janvier 1993 relative \u00e0 la pr\u00e9vention de l\u2019utilisation du syst\u00e8me financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme abrog\u00e9e par la loi du 18.09.2017 relative \u00e0 la pr\u00e9vention du blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme et \u00e0 la limitation de l\u2019utilisation des esp\u00e8ces, concernant les agents immobiliers.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><em>En toutes circonstances les agences immobili\u00e8res sont tenues de respecter:<\/em><\/p>\n<p>&#8211; le Code de d\u00e9ontologie de la profession<\/p>\n<p>&#8211; la r\u00e8glementation anti blanchiment (Loi du 11 janvier 1993 abrog\u00e9e par la loi du 18.09.2017 d\u00e9nomm\u00e9e <strong>LAB<\/strong>)<\/p>\n<p>Pour le surplus, la consultation du site www.ipi.be est recommand\u00e9e.<\/p>\n<p><strong><u>INTRODUCTION<\/u><\/strong><\/p>\n<p>La pr\u00e9sente politique d\u2019acceptation a \u00e9t\u00e9 \u00e9labor\u00e9e en application du R\u00e8glement, approuv\u00e9 par l\u2019arr\u00eat\u00e9 royal du 30 juillet 2013. Cette politique est d\u2019application au sein de notre agence.<\/p>\n<p>Elle a pour vocation de pr\u00e9ciser les proc\u00e9dures \u00e0 appliquer dans notre agence en mati\u00e8re de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, en ce compris les documents de travail dont l\u2019utilisation est requise.<\/p>\n<p>Ces proc\u00e9dures doivent s\u2019int\u00e9grer dans les contr\u00f4les ordinaires de l\u2019ensemble des dossiers et missions, pour faire en sorte d\u2019une part, de respecter les obligations impos\u00e9es aux professionnels par la loi pr\u00e9ventive du blanchiment et d\u2019autre part, de justifier, par la formalisation des devoirs de vigilance effectu\u00e9es, du respect des obligations en mati\u00e8re de vigilance et plus g\u00e9n\u00e9ralement de l\u2019ensemble des obligations l\u00e9gales et normatives.<\/p>\n<p>Chaque professionnel, doit s\u2019impliquer, au sein de notre agence, dans le respect et dans la mise en \u0153uvre autant de la norme que de la politique d\u2019acceptation, de fa\u00e7on \u00e0 limiter au maximum d\u2019une part le risque d\u2019utilisation abusive de l\u2019agence \u00e0 des fins de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme et d\u2019autre part le risque de mise en cause de notre responsabilit\u00e9 disciplinaire ou p\u00e9nale, dans l\u2019hypoth\u00e8se o\u00f9 une telle op\u00e9ration surviendrait chez un de nos clients.<\/p>\n<p>Afin d\u2019\u00e9viter de mani\u00e8re la plus g\u00e9n\u00e9rale possible qu\u2019une relation d\u2019affaires puisse \u00eatre nou\u00e9e avec des personnes douteuses, au sens de la l\u00e9gislation concern\u00e9e, les pr\u00e9cautions et la vigilance requises seront prises dans la politique d\u2019acceptation des clients et des missions. Il s\u2019en d\u00e9duit que la d\u00e9claration d\u2019un soup\u00e7on \u00e0 la Cellule Traitement d\u2019information financi\u00e8re (CTIF) devrait s\u2019av\u00e9rer exceptionnelle.<\/p>\n<p>S\u2019il \u00e9prouve des interrogations par rapport \u00e0 une op\u00e9ration, un client, ou plus g\u00e9n\u00e9ralement dans le cadre l\u2019application de la loi ou dans le cadre d\u2019un soup\u00e7on de blanchiment, le collaborateur contactera :<\/p>\n<ul>\n<li>d\u2019abord le responsable pour l\u2019application de la loi dans notre agence<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong><u>DESIGNATION DU RESPONSABLE DE L\u2019APPLICATION DE LA LOI DANS NOTRE AGENCE<\/u><\/strong><\/p>\n<p>Au sein de notre agence, le responsable de l\u2019application de la loi est:<\/p>\n<p>Nom, Pr\u00e9nom : <strong>Thierry Kreps<\/strong><\/p>\n<p>Adresse : <strong>av Paul de Lorraine, 22 \u2013 1410 Waterloo<\/strong><\/p>\n<p>GSM: <strong>+32\/477.66.63.87<\/strong><\/p>\n<p>Email : <strong>thierrykreps@gmail.com<\/strong><\/p>\n<p>Au sein de l\u2019agence, son r\u00f4le est de veiller \u00e0 l\u2019application du r\u00e8glement et de la pr\u00e9sente politique d\u2019acceptation du client. C\u2019est la personne en charge des d\u00e9clarations de soup\u00e7on \u00e0 la CTIF, \u00e0 laquelle il convient de s\u2019adresser.<\/p>\n<p>Il s\u2019agit \u00e9galement de la personne de contact pour le suivi des demandes de renseignements compl\u00e9mentaires \u00e9manant de la CTIF ainsi que pour les contacts avec l\u2019IPI. Il veille \u00e0 la formation et l\u2019information ad\u00e9quate des collaborateurs et repr\u00e9sentants, ind\u00e9pendants ou non, au sein de l\u2019agence.<\/p>\n<p><strong><u>POLITIQUE D\u2019ACCEPTATION DU CLIENT<\/u><\/strong><\/p>\n<p><em><u>Facteurs g\u00e9n\u00e9raux d\u2019acceptation des clients<\/u><\/em><\/p>\n<p>Quoiqu\u2019 elle emporte des obligations sp\u00e9cifiques en mati\u00e8re d\u2019identification et de vigilance notamment, la politique d\u2019acceptation des clients d\u00e9coulant des dispositions de la LAB fait partie int\u00e9grante des r\u00e8gles et crit\u00e8res g\u00e9n\u00e9raux qui, dans une optique \u00a0\u00abqualit\u00e9 \u00bb, pr\u00e9valent et sont de stricte application au sein de l\u2019agence.<\/p>\n<p>Les \u00abdispositions anti blanchiment \u00bb compl\u00e8tent les r\u00e8gles \u00ab g\u00e9n\u00e9rales \u00bb sur certains points particuliers, en g\u00e9n\u00e9rant des obligations et des proc\u00e9dures sp\u00e9cifiques.<\/p>\n<p>Il s\u2019en d\u00e9duit qu\u2019avant d\u2019examiner l\u2019aspect sp\u00e9cifique \u00ab lutte contre le blanchiment \u00bb, les crit\u00e8res suivants devront \u00eatre pris en consid\u00e9ration :<\/p>\n<ul>\n<li>Solvabilit\u00e9 ou risque de discontinuit\u00e9;<\/li>\n<li>Localisation g\u00e9ographique du client;<\/li>\n<li>Respect des r\u00e8gles en mati\u00e8re d&rsquo;ind\u00e9pendance;<\/li>\n<li>Niveau suffisant des honoraires ; (exemple : le client propose un niveau d\u2019honoraires qui n\u2019autorise pas la r\u00e9alisation de la mission).<\/li>\n<\/ul>\n<p>Lorsque ces crit\u00e8res apparaissent litigieux, la d\u00e9cision d&rsquo;accepter le client doit \u00eatre prise \u00e0 un niveau hi\u00e9rarchique \u00e9lev\u00e9 de l\u2019agence.<\/p>\n<p><em><u>Facteurs d\u2019acceptation dans le cadre de la LAB<\/u><\/em><\/p>\n<p>Dans ce contexte, il sera tenu compte des facteurs suivants pour l\u2019acceptation des clients par l\u2019agence immobili\u00e8re :<\/p>\n<ul>\n<li>L\u2019identit\u00e9, la \u00ab r\u00e9putation en affaires \u00bb et l\u2019int\u00e9grit\u00e9 du client, ses principaux administrateurs et le(s) mandataire(s) et b\u00e9n\u00e9ficiaire(s) effectif(s) du client ; (ex. Le profil public du client potentiel fait na\u00eetre des doutes sur son int\u00e9grit\u00e9)<\/li>\n<li><\/li>\n<li>Indications du fait que le client lui-m\u00eame ou en raison de la nature de ces activit\u00e9s pourrait \u00eatre concern\u00e9 par le blanchiment de capitaux ou une autre activit\u00e9 criminelle<\/li>\n<li>Indications du fait que par son attitude ou le d\u00e9faut ou la d\u00e9livrance d\u2019informations incompl\u00e8tes, le client complique l\u2019ex\u00e9cution correcte de la mission d\u2019une telle fa\u00e7on qu\u2019il en r\u00e9sulte un doute sur son int\u00e9grit\u00e9;<\/li>\n<li>Situation financi\u00e8re et ressources financi\u00e8res pour payer les honoraires (ex\u00a0: Le client propose de payer des honoraires anormalement \u00e9lev\u00e9s et\/ou des honoraires importants en liquide)<\/li>\n<li>Risque de fraude \u00e9lev\u00e9 ou non au sens de la LAB et au sens normal<\/li>\n<li>Relations actuelles et ant\u00e9rieures avec d\u2019autres professionnels (p.ex. contrats en cours ou ant\u00e9rieurs) et toute information sp\u00e9cifique susceptible de nourrir l\u2019\u00e9ventualit\u00e9 d\u2019un risque de blanchiment.<\/li>\n<\/ul>\n<p><em><u>Sources potentielles d\u2019informations<\/u><\/em><\/p>\n<p>Voici quelques sources possibles d\u2019informations utiles dans le cadre de l\u2019appr\u00e9ciation de l\u2019acceptation des clients :<\/p>\n<ul>\n<li>Professionnels\/conseillers ant\u00e9rieurs ;<\/li>\n<li>Contacts d\u2019affaires et client\u00e8le existante dans des entreprises similaires ;<\/li>\n<li>Information publique, (rapports annuels ou interm\u00e9diaires, circulaires informatives et liste des sanctions) ;<\/li>\n<li>Commentaires ou services de presse et autre information consultable sur internet.<\/li>\n<\/ul>\n<p><em><u>Modalit\u00e9s<\/u><\/em><\/p>\n<p><u>Niveau hi\u00e9rarchique d\u2019acceptation<\/u><\/p>\n<p>L\u2019acceptation d\u2019un client ou d\u2019une mission ressort dans notre agence de la responsabilit\u00e9 de Mr Thierry Kreps,\u00a0 au terme de l\u2019analyse des caract\u00e9ristiques du client (potentiel) et de la mission, ce plus particuli\u00e8rement en fonction du risque de blanchiment de capitaux.<\/p>\n<p><u>Proc\u00e9dures pratiques au sein de notre agence<\/u><\/p>\n<p>&#8211; Rassemblement des documents d\u2019identification;<\/p>\n<p>&#8211; Prise de copie de ces documents ;<\/p>\n<p>&#8211; Analyse de ces documents afin d\u2019obtenir l\u2019assurance raisonnable qu\u2019il s\u2019agit, en l\u2019occurrence, de documents pertinents et fiables et en aucune fa\u00e7on de faux documents ;<\/p>\n<p>&#8211; les documents vis\u00e9s et les pi\u00e8ces probantes (\u00e0 l\u2019exemple de la carte d\u2019identit\u00e9, passeport\u2026) doivent \u00eatre conserv\u00e9s pendant dix ans au moins apr\u00e8s le terme de la relation d\u2019affaires avec le client<\/p>\n<p><u>Quoi et comment ?<\/u><\/p>\n<p>L\u2019ex\u00e9cution du devoir de vigilance emporte au moins et en tout cas les \u00e9tapes suivantes :<\/p>\n<ul>\n<li>identification du client et v\u00e9rification de son identit\u00e9 ;<\/li>\n<li>identification du mandataire du client (signataire de la lettre de mission)<\/li>\n<li>le cas \u00e9ch\u00e9ant, identification des personnes physiques, ultime propri\u00e9taires (personnes qui poss\u00e8de plus de 25% des droits de vote\/actions ou qui exercent le contr\u00f4le sur plus de 25% des biens ou la personne pour le compte de laquelle la mission est effectu\u00e9e (b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif) et v\u00e9rifier, en appliquant des mesures ad\u00e9quates dans le cadre d\u2019une approche fond\u00e9e sur les risques ;<\/li>\n<li>d\u00e9crire l\u2019objet de la relation d\u2019affaires,<\/li>\n<\/ul>\n<p><u>Vigilance renforc\u00e9e<\/u><\/p>\n<p>Dans les circonstances suivantes, en application de la LAB, une vigilance renforc\u00e9e doit \u00eatre exerc\u00e9e au sein de l\u2019agence :<\/p>\n<ul>\n<li>Le client (personne physique) n\u2019est pas physiquement pr\u00e9sent lors de l\u2019identification ;<\/li>\n<li>Il appara\u00eet que le client r\u00e9side \u00e0 l\u2019\u00e9tranger et\/ou pourrait \u00eatre une \u00ab personne politiquement expos\u00e9e\u00bb<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong><u>PROCEDURE A SUIVRE LORS DE LA DETECTION D\u2019UNE OPERATION ATYPIQUE<\/u><\/strong><\/p>\n<p><em><u>Contexte<\/u><\/em><\/p>\n<p>L\u2019article 14, \u00a71er de la LAB requiert d\u2019examiner avec une attention particuli\u00e8re, toute op\u00e9ration ou tout fait consid\u00e9r\u00e9 comme particuli\u00e8rement susceptible d&rsquo;\u00eatre li\u00e9 au blanchiment de capitaux ou au financement du terrorisme et ce:<\/p>\n<ul>\n<li>en raison de sa nature ou de son caract\u00e8re inhabituel par rapport aux activit\u00e9s du client;<\/li>\n<li>en raison des circonstances qui l&rsquo;entourent;<\/li>\n<li>de par la qualit\u00e9 des personnes impliqu\u00e9es.<\/li>\n<\/ul>\n<p><u>Crit\u00e8res susceptibles d\u2019indiquer l\u2019existence d\u2019une op\u00e9ration atypique<\/u><\/p>\n<p>Les crit\u00e8res ou signaux d\u2019alertes qui conduisent \u00e0 devoir examiner si une op\u00e9ration ou un fait est particuli\u00e8rement susceptible d&rsquo;\u00eatre li\u00e9 au blanchiment de capitaux ou au financement du terrorisme sont notamment les suivants :<\/p>\n<ul>\n<li>Retraits ou apports d\u2019esp\u00e8ces ;<\/li>\n<li>Ventes ou prestations inhabituelles par leur montant ou leur nature ;<\/li>\n<li>Charges inhabituelles par leur montant ou leur nature (plus particuli\u00e8rement : indemnisations inhabituelles \u00e0 de tiers, indemnit\u00e9s inhabituelles en compensation des d\u00e9g\u00e2ts, etc.) ;<\/li>\n<li>Op\u00e9rations \u00e0 tr\u00e8s forte marge donnant lieu (ou non) au paiement des commissions ou d\u2019indemnisations ;<\/li>\n<li>Versements de r\u00e9mun\u00e9rations, commissions ou honoraires significatifs et inhabituels ;<\/li>\n<li>Op\u00e9rations inhabituelles avec des pays \u00e9trangers (dans la CEE ou hors CEE) ;<\/li>\n<\/ul>\n<p>\u2026<\/p>\n<p><u>Proc\u00e9dure \u00e0 suivre lorsqu\u2019un des crit\u00e8res ci-dessus est d\u00e9tect\u00e9 :<\/u><\/p>\n<p>Si vous \u00eates confront\u00e9 \u00e0 l\u2019une des situations \u00e9nonc\u00e9es au point pr\u00e9c\u00e9dent, il est requis :<\/p>\n<ol>\n<li>Informer le responsable de l\u2019agence, qui doit prendre en main la suite de la proc\u00e9dure<\/li>\n<li>Obtenir davantage d\u2019informations sur :<\/li>\n<\/ol>\n<p>&#8211; la motivation de l\u2019op\u00e9ration<\/p>\n<p>&#8211; et l\u2019origine des capitaux ou biens concern\u00e9s par l\u2019op\u00e9ration<\/p>\n<ol>\n<li>S\u2019il r\u00e9sulte de cet examen que l\u2019op\u00e9ration n\u2019est pas particuli\u00e8rement susceptible d\u2019\u00eatre li\u00e9e au blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme, il peut \u00eatre utile de:<\/li>\n<\/ol>\n<p>&#8211; R\u00e9diger un r\u00e9sum\u00e9 du r\u00e9sultat de l\u2019analyse compl\u00e9mentaire et le ranger dans le dossier permanent du client<\/p>\n<ol>\n<li>Si l\u2019examen compl\u00e9mentaire confirme que l\u2019op\u00e9ration est particuli\u00e8rement susceptible de constituer un blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme :<\/li>\n<\/ol>\n<p>&#8211; R\u00e9diger un rapport interne<\/p>\n<p>&#8211; transmettre le rapport interne au responsable d\u2019agence qui fera des recherches compl\u00e9mentaires pour d\u00e9terminer si l\u2019on se trouve dans une des situations suivantes :<\/p>\n<p>-a.il sait que le fait ou l\u2019op\u00e9ration est li\u00e9 au blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme<\/p>\n<p>-b. il soup\u00e7onne que le fait ou l\u2019op\u00e9ration est li\u00e9 au blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme<\/p>\n<p>Si les recherches concluent que :<\/p>\n<p>&#8211; le fait ou l\u2019op\u00e9ration est li\u00e9 au blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme;<\/p>\n<p>&#8211; ou qu\u2019il existe un soup\u00e7on le fait ou de financement du terrorisme,<\/p>\n<p><strong><em>Il faut :<\/em><\/strong><\/p>\n<p>&#8211; R\u00e9diger une d\u00e9claration de soup\u00e7on et la transmettre \u00e0 la CTIF<\/p>\n<p>&#8211; Ranger une copie de la d\u00e9claration de soup\u00e7on dans le dossier tenu par le professionnel avec les rapports anti blanchiment<\/p>\n<p>Personne responsable des communications \u00e0 la CTIF<\/p>\n<p>Un responsable de l\u2019application de la LAB a \u00e9t\u00e9 d\u00e9sign\u00e9 au sein de l\u2019agence. Les d\u00e9clarations \u00e9ventuelles \u00e0 la CTIF sont, au sein de notre agence, de sa comp\u00e9tence exclusive.<\/p>\n<p>S\u2019il n\u2019est pas disponible, vous \u00eates tenu de contacter son rempla\u00e7ant.<\/p>\n<p><u>Forme de la d\u00e9claration<\/u><\/p>\n<p>La d\u00e9claration de soup\u00e7on est effectu\u00e9e en principe par email \u00e0 l\u2019adresse suivante : <a href=\"mailto:info@ctif-cfi.be\">info@ctif-cfi.be<\/a><\/p>\n<p>Exemples de facteurs de risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme<\/p>\n<p>Risque pays\/risque g\u00e9ographique<\/p>\n<p>Il n\u2019existe aucune d\u00e9finition universellement accept\u00e9e qui \u00e9tablit si un pays sp\u00e9cifique ou une zone g\u00e9ographique sp\u00e9cifique pr\u00e9sente un risque \u00e9lev\u00e9.<\/p>\n<p>N\u00e9anmoins, les clients peuvent \u00eatre consid\u00e9r\u00e9s comme pr\u00e9sentant un risque plus \u00e9lev\u00e9 que la normale lorsqu\u2019ils sont situ\u00e9s ou lorsque le pays d\u2019origine ou de destination des services est situ\u00e9 dans un pays qui est :<\/p>\n<ol>\n<li>a) soumis \u00e0 des sanctions, embargos ou mesures similaires \u00e9mises par exemple par les Nations Unies. Dans certaines circonstances, cela inclut des pays soumis \u00e0 des sanctions ou des mesures similaires \u00e0 celles \u00e9mises par des institutions telles que les Nations Unies ;<\/li>\n<li>b) identifi\u00e9 par des sources dignes de foi comme n\u2019ayant pas adopt\u00e9 de l\u00e9gislation, de r\u00e9glementation ou d\u2019autres mesures de lutte contre le blanchiment ;<\/li>\n<li>c) identifi\u00e9 par des sources dignes de foi comme fournissant un financement ou une assistance aux activit\u00e9s terroristes ;<\/li>\n<li>d) identifi\u00e9 par des sources dignes de foi comme connus pour leurs niveaux \u00e9lev\u00e9s de corruption ou pour toute autre activit\u00e9 criminelle<\/li>\n<\/ol>\n<p>Les pays et territoires repris sur la liste PTNC (pays et territoires non coop\u00e9ratifs) du GAFI13 sont pr\u00e9sum\u00e9s g\u00e9n\u00e9rer un risque \u00e9lev\u00e9 de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.<\/p>\n<p><u>Risque li\u00e9 au client<\/u><\/p>\n<p>Les risques li\u00e9s au client peuvent \u00eatre divis\u00e9s en deux cat\u00e9gories :<\/p>\n<p>&#8211; Les risques li\u00e9s \u00e0 la transparence r\u00e9duite du client ;<\/p>\n<p>&#8211; Les risques li\u00e9s \u00e0 certains secteurs.<\/p>\n<p><u>Risque li\u00e9 \u00e0 la prestation de services<\/u><\/p>\n<p>Les transactions pas ou peu en rapport avec les activit\u00e9s commerciales connues d\u2019un client peuvent \u00e9ventuellement constituer l\u2019indice de possibles pratiques de blanchiment.<\/p>\n<p><u>Circonstances pouvant augmenter ou diminuer le risque<\/u><\/p>\n<p>Pour juger si une op\u00e9ration d\u00e9termin\u00e9e ou un client comporte oui ou non un risque \u00e9lev\u00e9, les facteurs suivants doivent \u00eatre pris en consid\u00e9ration :<\/p>\n<p>&#8211; urgence inexpliqu\u00e9e de l\u2019assistance requise ;<\/p>\n<p>&#8211; sophistication du client, y compris la complexit\u00e9 de l\u2019environnement de contr\u00f4le ;<\/p>\n<p>&#8211; sophistication de la transaction ou du projet ;<\/p>\n<p>&#8211; r\u00f4le ou contr\u00f4le d\u2019un autre organisme de contr\u00f4le ;<\/p>\n<p>&#8211; la r\u00e9gularit\u00e9 ou la dur\u00e9e de la relation. Les relations de longue dur\u00e9e, qui impliquent des contacts clients fr\u00e9quents tout au long de la relation, peuvent pr\u00e9senter moins de risques ;<\/p>\n<p>&#8211; les clients ayant une r\u00e9putation de probit\u00e9 dans les communaut\u00e9s locales ;<\/p>\n<p>&#8211; les soci\u00e9t\u00e9s priv\u00e9es qui sont transparentes et bien connues dans le domaine public ;<\/p>\n<p>&#8211; la familiarit\u00e9 du professionnel avec un pays, y compris les connaissances de la l\u00e9gislation et des r\u00e9glementations locales ainsi que la structure et l\u2019importance du contr\u00f4le exerc\u00e9 par les autorit\u00e9s comp\u00e9tentes.<\/p>\n<p>&#8211; la vente ou l&rsquo;achat d&rsquo;un bien immobilier \u00e0 un prix bien inf\u00e9rieur \u00e0 sa valeur v\u00e9nale;<\/p>\n<p>&#8211; les investissements importants en immobilier r\u00e9alis\u00e9s par des personnes ou des soci\u00e9t\u00e9s \u00e9tablies dans un pays ou un territoire qualifi\u00e9 de pays ou territoire non coop\u00e9ratif par le GAFI ou \u00e0 l&rsquo;\u00e9gard duquel celui-ci recommande des contre-mesures ou une vigilance renforc\u00e9e;<\/p>\n<p>&#8211; les investissements importants en immobilier r\u00e9alis\u00e9s par des personnes ou des soci\u00e9t\u00e9s figurant sur la \u00ab EU consolidation sanction list \u00bb;<\/p>\n<p>&#8211; les op\u00e9rations pr\u00e9sentant une disproportion entre la transaction immobili\u00e8re r\u00e9alis\u00e9e et la situation socio-\u00e9conomique du client;<\/p>\n<p>&#8211; les op\u00e9rations par des personnes physiques dont l&rsquo;identification a \u00e9t\u00e9 op\u00e9r\u00e9e \u00e0 distance sur la base d&rsquo;une copie de document probant;<\/p>\n<p>&#8211; les op\u00e9rations dont les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs sont des personnes dont l&rsquo;identit\u00e9 n&rsquo;a pas pu \u00eatre v\u00e9rifi\u00e9e, et\/ou pour lesquelles il n&rsquo;a pas \u00e9t\u00e9 possible d&rsquo;identifier le lieu et la date de naissance, et\/ou dont il n&rsquo;a pas \u00e9t\u00e9 possible de recueillir des informations pertinentes concernant l&rsquo;adresse et\/ou qui sont incapables ou notoirement d\u00e9linquantes;<\/p>\n<p>&#8211; les op\u00e9rations avec des personnes politiquement expos\u00e9es, les membres directs de la famille et les associ\u00e9s proches;<\/p>\n<p>&#8211; les op\u00e9rations avec les personnes morales dont les fonds propres sont inf\u00e9rieurs au prix d&rsquo;achat de l&rsquo;immeuble;<\/p>\n<p>&#8211; le fait que le client soit une soci\u00e9t\u00e9 dont une part importante du capital est repr\u00e9sent\u00e9e par des actions au porteur susceptibles de changer ais\u00e9ment de propri\u00e9taire \u00e0 l&rsquo;insu de l&rsquo;agent immobilier;<\/p>\n<p>&#8211; le fait que le client soit un trust, une association de fait ou une autre structure juridique dont une bonne connaissance requiert une analyse plus approfondie;<\/p>\n<p>&#8211; le fait que le client soit une soci\u00e9t\u00e9 en formation;<\/p>\n<p>&#8211; le fait que le client soit une ASBL ou une soci\u00e9t\u00e9 \u00e9trang\u00e8re sans but lucratif;<\/p>\n<p><strong><u>PROCEDURES EN MATIERE DE FORMATION ET DE SENSIBILISATION DU PERSONNEL<\/u><\/strong><\/p>\n<p><u>Introduction<\/u><\/p>\n<p>En ex\u00e9cution du r\u00e8glement, les membres du personnel de notre agence doivent \u00eatre sensibilis\u00e9s et form\u00e9s dans le cadre de la pr\u00e9vention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.<\/p>\n<p>L\u2019organisation de cette formation ressort de la comp\u00e9tence du responsable de l\u2019application de la loi, et \u00e0 d\u00e9faut, de la direction g\u00e9n\u00e9rale de l\u2019agence.<\/p>\n<p>Cette obligation concerne tous les membres du personnel qui de par les t\u00e2ches qu\u2019ils remplissent pour les clients ou par les op\u00e9rations qu\u2019ils effectuent, courent le risque d\u2019\u00eatre confront\u00e9s avec des tentatives de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.<\/p>\n<p>Le suivi de ces formations est obligatoire pour toutes les personnes concern\u00e9es, sans exception possibles.<\/p>\n<p><u>Contenu de la formation<\/u><\/p>\n<p>Le contenu concret des programmes de formation sera adapt\u00e9 aux exigences de la fonction, nonobstant le fait qu\u2019ils soient organis\u00e9s pour l\u2019ensemble des collaborateurs<\/p>\n<ul>\n<li>l\u2019apprentissage des proc\u00e9dures internes en mati\u00e8re d\u2019identification et de v\u00e9rification de l\u2019identit\u00e9 des clients, des mandataires et des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs, ainsi que les devoirs de vigilance \u00e0 l\u2019\u00e9gard de l\u2019objet et de la nature de la relation d\u2019affaires ou de l\u2019op\u00e9ration ;<\/li>\n<li>la politique d\u2019analyse de risques mise en \u0153uvre au sein de l\u2019agence ;<\/li>\n<li>la reconnaissance des op\u00e9rations et des faits qui peuvent \u00eatre li\u00e9s au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme ;<\/li>\n<li>l\u2019acquisition des connaissances requises et le d\u00e9veloppement de r\u00e9flexes utiles dans le cadre de la d\u00e9tection des op\u00e9rations et de faits atypiques ;<\/li>\n<li>les instructions sur les proc\u00e9dures \u00e0 suivre en pareil cas ;<\/li>\n<li>l\u2019actualisation des connaissances n\u00e9cessaires, compte tenu des \u00e9volutions, tant sur le plan l\u00e9gal que r\u00e9glementaire et leurs cons\u00e9quences en mati\u00e8re de proc\u00e9dures internes.<\/li>\n<\/ul>\n<p><u>Forme et fr\u00e9quence<\/u><\/p>\n<p>Pour les nouveaux collaborateurs ou les d\u00e9signations \u00e0 des postes \u00e0 plus haute responsabilit\u00e9, des formations interviendront dans la mesure du possible dans les 30 jours apr\u00e8s cette d\u00e9signation.<\/p>\n<p>Pour les collaborateurs existants, une formation est pr\u00e9vue tous les deux ans.<\/p>\n<p>Obligatoire, cette formation peut \u00eatre organis\u00e9e en interne ou \u00eatre externalis\u00e9e. Les dates seront communiqu\u00e9es en temps utile. Le cas \u00e9ch\u00e9ant, si les circonstances l\u2019exigent, des modules de formation compl\u00e9mentaires pourront \u00eatre pr\u00e9vus et\/ou des informations diffus\u00e9es par des notes internes.<\/p>\n<p>Le responsable de l\u2019application de la loi et tous les professionnels de l\u2019agence doivent suivre ces formations. Pour les professionnels, ces formations s\u2019inscrivent dans le cadre des obligations d\u00e9ontologiques de formation permanente.<\/p>\n<p>Fait \u00e0\u00a0 Waterloo\u00a0 , le\u00a0 01\/11\/2022\u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0 ,<\/p>\n<p><strong><u>R\u00e9actualisation de la politique d\u2019acceptation du client<\/u><\/strong><\/p>\n<p>L\u2019agence se fait le devoir de r\u00e9actualiser r\u00e9guli\u00e8rement la pr\u00e9sente politique d\u2019acceptation afin de prendre en consid\u00e9ration toute \u00e9volution r\u00e9glementaire, jurisprudentielle ou technique. L\u2019agence se r\u00e9serve le droit de modifier \u00e0 tout moment et sans pr\u00e9avis les clauses et termes des pr\u00e9sentes. Seule la derni\u00e8re version pr\u00e9vaut.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Immobili\u00e8re : Immo TK srl &#8211; Adresse : 22 avenue Paul de Lorraine 1410 Waterloo &#8211; T\u00e9l\u00e9phone : +32\/477.66.63.87 \u2013 Mail : info@immotk.be &#8211; AGENT IMMOBILIER INTERM\u00c9DIAIRE AGR\u00c9\u00c9 EN BELGIQUE &#8211; N\u00b0 IPI : 514.678 &#8211; SOUMIS AU CODE DE D\u00c9ONTOLOGIE : Suivant l&rsquo;arr\u00eat\u00e9 royal du 29 juin 2018 &#8211; [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/immotk.be\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/pages\/151"}],"collection":[{"href":"https:\/\/immotk.be\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/immotk.be\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/immotk.be\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/immotk.be\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=151"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/immotk.be\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/pages\/151\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":172,"href":"https:\/\/immotk.be\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/pages\/151\/revisions\/172"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/immotk.be\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=151"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}